(사진=연합뉴스)
옵티머스자산운용(이하 옵티머스) 김재현 대표 및 경영진의 사기 행위와 펀드자금 횡령, 허위자료 제풀로 인한 검사 수사 방해 등의 혐의가 입증됐다.
금융감독원(이하 금감원)은 23일 옵티머스자산운용의 사모펀드 환매 중단 사태와 관련한 중간 검사 결과를 발표했다.
검사 결과 금감원은 옵티머스자산운용 현장 검사를 통해 부정 거래, 펀드 자금 횡령, 펀드 돌려막기 등을 적발했다.
옵티머스자산운용은 투자 제안서에 ‘공공기관 매출 채권’에 직·간접 투자하는 것으로 기재했으나 공공기관 매출 채권 투자는 전무했다. 대신 옵티머스 임원 등이 관리하는 기업의 사모사채를 편입했고 복잡한 자금 이체 과정을 거쳐 부동산, 상장·비상장 주식 등 위험자산에 투자했다. PF 사업에 대출도 해줬다.
옵티머스자산운용의 46개 펀드가 편입한 자산은 5235억원이다.
편입 자산 대부분(98%)은 비상장기업 사모사채(5109억원)였다. 씨피엔에스(2052억원), 아트리파라다이스(2031억원), 라피크(402억원), 대부디케이에이엠씨(279억원) 등 4개사가 발행한 사모사채였다.
이들 업체 모두 옵티머스 2대 주주인 이모(45·구속기소)씨가 대표를 맡고 있다.
펀드 자금은 이미 발행한 사모사채를 차환 매입하는 펀드 돌려막기에 이용되기도 했다. 자금 일부는 수차례의 이체를 거쳐 김재현(50·구속기소) 대표 개인 명의의 증권 계좌로 입금됐다. 이 대표는 이 자금을 주식, 선물 옵션 매매 등에 이용했다.
금감원은 펀드 자금 횡령 규모가 수백억 원에 달하며 대부분 손실을 본 것으로 추정했다.
허위로 작성한 매출채권 양수도 계약서 제출, PC·자료 은폐 등 검사 업무 방해도 있었다고 금감원은 설명했다.
금감원은 사무관리회사인 예탁결제원과 수탁회사 하나은행에 대한 현장 검사도 병행했다.
예탁결제원은 펀드회계 시스템에서 옵티머스 펀드의 편입 자산 정보를 실제 운용 정보와 다르게 생성했는지가 주요 점검 항목이었다.
하나은행의 경우 일부 펀드의 신탁계약서상 투자대상 자산이 공공기관 매출 채권으로 기재됐는데도 옵티머스 운용 지시에 따라 사모사채를 매수했는지 등을 살폈다.
옵티머스 투자제안서 상 투자구조 (자료=금감원)
옵티머스 실제 투자구조 (자료=금감원)
최대 판매사인 NH투자증권에 대한 현장 검사는 진행 중이다.
현재 옵티머스 펀드(46개)의 설정액 5151억원 가운데 2401억원(24개 펀드)에 대한 환매가 지연되고 있다. 나머지 22개 펀드도 환매 연기 펀드와 같거나 유사한 자산으로 구성돼 만기 도래 시 환매 연기가 불가피한 상황이다.
투자자(계좌 수 기준)는 모두 1166명이다. 개인 투자자가 982명(2404억원), 법인 투자자가 184명(2747억원)이다.
이달 17일 기준 금감원이 접수한 분쟁조정 신청 건수는 69건이다.
금감원은 자산 실사와 환매 진행 경과, 검사 결과 등을 고려한 법률 검토 결과에 따라 분쟁조정을 처리한다는 방침이다.
금감원은 투자금 회수에도 주력하기로 했다. 금감원은 투자 재산 회수를 위해 다른 운용사로 펀드 이관을 추진하고 있다. 사모사채가 편입돼 있지 않고 다른 펀드와의 연계성이 낮은 3개 펀드는 펀드 이관 절차가 진행 중이다.